金融市场与资源配置优化

金融市场与资源配置优化

想来交换/贸易带来的附加值是如此神奇,你不需要更换原来的人、不用去改变一个人的能力或品格、不需要引入新的科技,只是重新组织了做事的流程,即只是让流程变成「让A专注地做A擅长的事」,价值就会凭空产生,或者说潜能就能得到释放和挖掘,其创造价值的性价比不可谓不高。

(稍微有点招聘或者培训人才经验的人,都能体会到通过改变他人能力/品格的方式来间接提高总体价值产出,是一件多么费时费力的事情。)

下面以简单的加减法来推导一下为什么「价值交换」能够提高总体价值的增长,其中符号a、b表示从事的工作,后面的数字表示从事这项工作所创造的价值。假设:

•甲:a, 90; b, 50;【从事a而不是b的比较优势是40】•乙:a, 70; b, 60;【从事a而不是b的比较优势是10】

在这样的设定下,说明甲做事a,更具备比较优势。

于是,假设甲乙各工作两小时,以前的配置是:

•甲:90(a) + 50(b) = 140•乙:70(a) + 60(b) = 130•总共是270

优化配置后,即两小时让甲做比较优势更高的a,乙都做b:

•甲:90(a) + 90(a) = 180•乙:60(b) + 60(b) = 120•总共是300

于是,30的附加值,就因为调整了一下顺序就凭空产生了。


一般地,假设:

•甲:a, v1; b, w1;【从事a而不是b的比较优势是(v1-w1)】•乙:a, v2; b, w2;【从事a而不是b的比较优势是(v2-w2)】

不失一般性,可以假设甲的比较优势更大,即 (v1-w1) > (v2-w2),那么我们有:

•平均分配的总价值:(v1+w1)+(v2+w2)•让各自从事比较优势更高的工作:(v1+v1)+(w2+w2)

那么后者减去前者为:(v1-w1)-(v2-w2)。由前面的不等式可知,一定大于0,即后面组合所创造的总价值一定大于前者。

在这个由基本的数学推导所保证的「交换」产生价值的意义上,才真正触及了交换和贸易的本质:优化资源配置。在市场机制的调节下,让每一方按照为整体贡献最大价值的方式来做事。

(这同样可以解释一些更为高大上的东西:为什么「通商」是一个国家致富的根本前提。因为有了通商,就有了市场,有了市场,就可以让这套「价值交换」的游戏玩起来,于是,无数的隐藏「价值」就会被挖掘出来,从而实现资源配置的优化、价值的再发现。)

金融中的工具(以钱为代表),将一切资源给抽象化、标准化。于是,市场中各类复杂的、不同形态的资源都得以按照标品被交付(对平台经济来讲最重要的特质)。

于是,对于市场中的一切资源的配置优化,都可以被转换为对金融工具/钱的配置优化。只要相应的位置被分配了恰当的金融工具/钱,它就可以随心所欲地将其置换为它最需要的具体形态的资源:如原材料、科技专利、人才招聘。

所以,为什么金融市场对一个市场化的国家/组织异常重要?因为它能将市场中形态各异的资源给标准化、抽象化,从而急剧提高资源配置的效率。

而不具备金融市场的组织,虽然想要实现贸易交换带来的资源配置优化,但无奈于各种资源形态、价格的特异性,其交换效率便会大大受阻。但如果有了一个被所有人认可的抽象价值(钱/金融产品),那么市场参与者会提前将自己换算为统一的标准,再进行交换时就会通畅得多,消除了大量的交换/交流摩擦。

对于市场的参与者来讲,并非做关于金融工具/钱的生意就是最好的选择。对于特定领域的专家,金融市场仅仅是他为了找寻他的特定领域中的资源(原材料/专利/人才)的探测器。金融工具/钱并非他的交易终点,他借助金融工具更高效地找到自己所需的资源(原材料/专利/人才)才是他的目的。因为对他来讲,这些生产资料更能发挥他的比较优势,从而创造出更大的价值。

即:确确实实高效地把某种特定资源配置到了最能发挥它的价值的人的手中。

没有了统一的价值换算标准,那么特定的「需求」便无法被配置到特定的「供给」上。例如,“写几行代码”可以被交换为“同一位漂亮的女士共进晚餐”吗?没有金融市场的市场,或许可以做交换,但其交易成本会异常高昂,即:发现与自己需求相匹配的供应方会变得极其困难。但如果有了一个统一标准的「价值」等价物,那么其他一切的资源交换就变得更为灵活、便捷。

另一个可以思考的问题是,作为一切价值的抽象标准,那么其金融工具就是所谓的「通货」,最具流动性、可交换性、灵活性。那么,谁是这个标准的制定者呢?谁又是这个标准的全球制定者呢?这个制定者,才是真正的big player。


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